Fidelity Review

Productos Fidelity

Fidelity Investments ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios y productos de inversión a través de cuentas de planes de jubilación como normales. Vea a continuación una lista completa de los productos de inversión ofrecidos por Fidelity Investments.

• Fondos mutuos
• Jubilación y planes de pensiones
• Acciones
• Renta fija
• Bonos
• CDs
• ETFs
• Opciones
• Metales preciosos
• Divisas
• Inversión sectorial
• Gestión del dinero y tarjetas de crédito
• Cuentas gestionadas
• Planes de ahorro para la universidad 529
• Anualidades
• Seguros de vida y seguros de cuidados a largo plazo

Condiciones operativas de Fidelity

Fidelity Investments se esfuerza por ofrecer a los operadores las mejores condiciones operativas del mercado. Los clientes tienen acceso a diferentes niveles de servicios y condiciones operativas en función de su volumen de operaciones. Por ejemplo, los inversores con más de 120 operativas en un período de 12 meses y que mantengan 25.000 $ o más en su cuenta pueden obtener el estado de operador activo, lo que permite el acceso a especialistas en operativas las 24 horas, los 7 días de la semana. En cuanto a la cuenta estándar, el mínimo de Fidelity es de 0 $, pero para los operadores de fondos mutuos son necesarios al menos un mínimo de 2.500 $. Con todo, las condiciones operativas de Fidelity Investments son favorables.

Tipos de cuentas de Fidelity

Fidelity Investments ofrece varios servicios de inversión accesibles a través de diferentes requisitos mínimos. Consulte, a continuación, los diferentes servicios de inversión con los requisitos de cada cuenta.

Fidelity Go

• El tipo de cuenta más sencillo para invertir fácilmente en línea.
• La inversión mínima es de 5.000 $
• La tarifa bruta por asesoramiento es del 0,35%.

Servicio de asesoramiento de cartera Fidelity

• Diseñado para invertir en la jubilación y otros objetivos importantes a largo plazo
• La inversión mínima es de 50.000 $
• La tarifa bruta por asesoramiento es del 0,60% - 1,70%

Carteras personalizadas Fidelity

• Tiene un enfoque en la gestión de inversiones sensibles a impuestos para el crecimiento a largo plazo
• La inversión mínima es de 200.000 $
• La tarifa bruta por asesoramiento es de 0,55% - 1,50%

Cuentas administradas por separado Fidelity

• Estrategias de inversión específicas y segmentos de renta variable y renta fija
• La inversión mínima es de 200.000 $ - 500.000 $
• La tarifa bruta por asesoramiento es de 0,20% - 1,10%

Asesoramiento en gestión de patrimonio Fidelity

• Servicio personalizado a través de la gestión patrimonial privada
• La inversión mínima es de 2 millones USD
• La tarifa bruta por asesoramiento es de 0,40% - 1,15%

Tarifas y comisiones de Fidelity

Fidelity Investments tiene unas comisiones y tarifas competitivas, que varían según el tipo de cuenta y los productos de inversión. Sin embargo, todas las operaciones están sujetas a una comisión de 4,95 $ por operativa, con la excepción de sus ETFs sin comisiones (91 en total) y 4.000 fondos mutuos sin comisión por transacción. En cuanto a los otros 8.505 fondos mutuos, a los operadores se les carga 49,95 $ por compra y 0 $ por venta. Las tarifas operativas de opciones incluyen la tarifa de 4,95 $ más una tarifa por contrato de 0,65 $. En comparación con muchos otros brókeres operativos principales, Fidelity Investments tiene comisiones y tarifas muy razonables y competitivas.

Plataformas y herramientas de Fidelity

Fidelity Investments ofrece a sus operadores dos tipos de plataformas operativas conocidas como Active Trader Pro y Wealth Lab Pro. Ambas plataformas tienen aplicaciones de escritorio descargables pero Active Trader Pro es además en línea. Una desventaja importante de estas plataformas es que los operadores solamente pueden usarlas si realizan un mínimo de 36 operaciones en un período de 12 meses y mantienen al menos 25.000 $ en su cuenta en todo momento.

La plataforma Active Trader Pro es la plataforma principal de intermediación, es fácil de usar y tiene un buen diseño. La plataforma operativa viene equipada con varias herramientas y funcionalidades que incluyen 166 indicadores y estudios de gráficos, 22 herramientas de dibujo para análisis de gráficas, 26 cadenas de opciones y 85 listas de observación.

En cuanto a la plataforma Wealth Lab Pro, es básicamente un software para prueba de estrategias que debe ser utilizado por operadores experimentados y avanzados. Permite a los operadores probar múltiples estrategias y diseñar sus propias estrategias con o sin código.

¿Es Fidelity compatible con dispositivos móviles?

La plataforma operativa Active Trade Pro y el sitio web de Fidelity son compatibles con dispositivos móviles y están totalmente optimizados para todos los dispositivos móviles inteligentes. La plataforma se mantiene fiel a su diseño en general y cuenta con la mayoría de las funciones y herramientas operativas. La experiencia operativa móvil es rápida e impecable, lo que hace de la plataforma una excelente experiencia operativa cuando nos desplazamos.

Promociones de Fidelity

Fidelity Investments ofrece a sus inversores diversas promociones e incentivos para invertir y operar. Las promociones recibidas dependen de la actividad operativa y del tamaño de la inversión. Consulte a continuación una lista de las promociones disponibles.

• 300 operaciones sin comisión con depósitos de 50.000 $ o más
• 500 operaciones sin comisión con depósitos de 100.000 $ o más
• Tarjeta de regalo de Apple de hasta 500 $
• Hasta 2.500 $ de bonos en efectivo

Depósitos y retiradas de Fidelity

Tanto los depósitos como las retiradas en Fidelity se pueden realizar mediante una transferencia electrónica de fondos (ETF) y mediante transferencias bancarias. Los depósitos y retiradas de ETF en Fidelity generalmente tardan entre 1 y 4 días laborables, mientras que las transferencias bancarias se realizan al instante. Además de estos métodos de depósito, los inversores también pueden depositar fondos a través de un cheque por correo, llevándolo a una sucursal o a través de su dispositivo móvil. La cantidad mínima de depósito para abrir una cuenta en Fidelity es de 2.500 $ o 0 $ para las cuentas IRA de reinversión.

Asistencia al cliente de Fidelity

Un área en la que Fidelity Investments destaca es en la atención al cliente. La asistencia ofrecida es uno de las mejores asistencias ofrecidas en el sector de los brókeres de inversiones. Fidelity ofrece asistencia a través de un asistente virtual disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de correo electrónico, correo postal, teléfono, chat en vivo, mensajería segura e incluso asistencia en persona en uno de los numerosos centros de inversión. Nunca antes hemos visto este nivel de atención al cliente. Se puede uno poner en contacto con los representantes muy fácilmente que además son rápidos en responder. Además, todas las opciones de asistencia en línea y asistencia telefónica están disponibles 24/7.

Investigación y formación de Fidelity

Otra área en la que sobresale Fidelity es en la investigación y los servicios formativos. Fidelity Investments ofrece a sus clientes un extenso centro de formación que está muy bien organizado y en el que resulta fácil encontrar información. Ofrece material formativo para todos los niveles de operadores e inversores, y está disponible en varios formatos, desde artículos, guías, recorridos, seminarios web, etc.

Puntos a destacar

Una de las cosas más notables de Fidelity Investments es su competente e ingeniosa asistencia al cliente, así como los materiales y productos formativos. Nunca antes hemos visto este nivel de asistencia y variedad de materiales. Además, Fidelity tiene una reputación increíble con muchos años de experiencia en el sector de inversión y operaciones.

Conclusión

En general, Fidelity Investments es un bróker de inversiones muy competente y fiable. Ofrece a sus clientes una amplia gama de productos de inversión y tiene varias opciones operativas y tipos de cuentas para adaptarse a todo tipo de operador. El servicio al cliente y el material formativo son excelentes, y la satisfacción general de los clientes es elevada. Además, Fidelity ofrece a sus clientes comisiones y tarifas muy competitivas, y una excelente plataforma operativa. Fidelity es un gran intermediario para los operadores que busquen invertir de manera competente en su futuro, y aprender y desarrollar sus conocimientos de inversión.