Fidelity レビュー

商品

フィデリティ・インベストメンツは顧客に幅広いサービスと投資商品を年金口座と非年金口座を通して提供しています。以下のフィデリティ・インベストメンツが提供する投資商品の全リストをご覧ください。

• ミューチュアルファンド(米国投資信託)
• 退職給与制度と個人退職口座（IRA）
• 株式
• 確定利付証券
• 債券
• CD
• ETF
• オプション
• 貴金属
• FX
• セクター投資
• 現金管理とクレジットカード
• マネージド口座
• 529大学貯蓄プラン
• 年金保険
• 生命保険と介護保険

取引条件

フィデリティ・インベストメンツはトレーダーに市場最高の取引条件を提供しようとしています。顧客は、取引額に応じて、様々なレベルのサービスと取引条件にアクセスします。たとえば、12ヶ月に120回を超える取引を行い、$25,000以上を口座で維持している投資家は、アクティブ・トレーダー・ステータスを達成し、年中無休で取引専門家にアクセスできます。スタンダード口座の場合、フィデリティ口座の最低入金額は$0ですが、ミューチュアルファンドでは、トレーダーは$2500以上が必要です。全体としてみると、フィデリティ・インベストメンツの取引条件は有利なものです。

口座の種類

フィデリティ・インベストメンツは異なる最低要件を満たしてアクセスできる様々な投資サービスを提供します。以下、様々な投資サービスを口座要件と共に取り上げますので、ご覧ください。

フィデリティ・ゴー（Fidelity Go）

• 簡単にオンライン投資ができる一番シンプルな口座タイプ
• 最低投資額は$5000
• 顧問料金（経費などを差し引く前のグロス料金）は0.35%

フィデリティ・ポートフォリオ顧問サービス（Fidelity Portfolio Advisory Service）

• 退職など大きな長期目標のために設計
• 最低投資額は$50,000
• 顧問料金（経費などを差し引く前のグロス料金）は0.60% - 1.70%

フィデリティ・パーソナライズド・ポートフォリオ（Fidelity Personalized Portfolios）

• 長期的な成長を目指し、税金の影響を受けやすい投資管理に焦点を置く
• 最低投資額は$200,000
• 顧問料金（経費などを差し引く前のグロス料金）は0.55% - 1.50%

フィデリティ個別管理口座　（Fidelity Separately Managed Accounts）

• 株式市場と債券市場の特定投資戦略とセグメント
• 最低投資額は$200,000 - $500,000
• 顧問料金（経費などを差し引く前のグロス料金）は0.20% - 1.10%

フィデリティ財産管理顧問（Fidelity Wealth Management Advisory）

• 私有財産管理を通じたパーソナライズドサービス
• 最低投資額は$200万
• 顧問料金（経費などを差し引く前のグロス料金）は0.40% - 1.15%

手数料と料金

フィデリティ・インベストメンツは競争力のある手数料と料金を提供しており、口座タイプと投資商品に応じて手数料と料金は変わります。とはいえ、トレーダーには1取引につき、$4.95の手数料が課せられます。この手数料額の例外が、無料ETF(合計91)と4000取引料金不要のミューチュアルファンドです。8505の他のミューチュアルファンドについては、購入には$49.95がかかり、売却は無料となります。オプション取引料金には、$4.95取引手数料+1契約につき$0.65の契約費用が含まれます。多くの他の主要取引ブローカーと比べると、フィデリティ・インベストメンツは非常に妥当で競争力のある手数料と料金を提供しています。

プラットフォームとツール

フィデリティ・インベストメンツはトレーダーに、Active Trader ProとWealth Lab Proの二種類の取引プラットフォームを提供しています。両方のプラットフォームはダウンロードできるデスクトップ用アプリケーションで、Active Trader ProはWeb版もあります。この2つのプラットフォームには非常に不都合な点が一つあり、トレーダーに利用できるのは、過去12ヶ月間のうち、36回以上の取引を満たし、常に口座に$25,000以上を維持している場合に限ります。

Active Trader Proプラットフォームがフィデリティの主要プラットフォームであり、使いやすく、うまく設計されています。取引プラットフォームには、166のチャート指標/研究、22のチャート分析用22の描画ツール、26のオプションチェイン、および85の監視リストなど、様々なツールと機能が備わっています。

Wealth Lab Proプラットフォームは、基本的には戦略を試すソフトで経験豊かな上級トレーダー用に作られています。トレーダーは複数の戦略を試し、開発言語を使ってコードを書く、書かないにかかわらず、独自戦略を設計できます。

フィデリティはモバイル端末で使いやすいか？

Active Trade Pro取引プラットフォームとフィデリティWebサイトはモバイル端末上で使いやすく、すべてのスマートモバイル機器に対して完全な最適化が可能です。プラットフォームは全体設計に忠実で、ほとんどの取引機能とツールを備えています。モバイル取引体験は、すばやく非の打ち所がないもので、外出中もすばらしい取引体験を生み出します。

プロモーション

フィデリティ・インベストメンツは投資家に投資と取引を行ってもらうため、様々なプロモーションとインセンティブを提供しています。受けることができるプロモーションは、取引活動と投資規模によって決まります。以下に、利用できるプロモーションのリストを上げます。

• $50,000以上の入金があれば、手数料無料の取引が300回
• $100,000以上の入金があれば、手数料無料の取引が500回
• Appleギフトカード 最大$500
• 最大$2500の現金ボーナス
• フィデリティからの個人退職口座（IRA）のマッチング

入金と出金

フィデリティの入出金は電子資金決済（ETF)と銀行口座からの電信送金を通じて行います。ETFによるフィデリティへの入出金は通常、1-4営業日かかりますが、銀行口座からの電信送金は即時完了します。この2つの入金方法に加えて、投資家はメールを使ったり、支店に小切手を持ち込んだり、モバイル機器経由で小切手を使って入金できます。フィデリティの口座開設に必要な最低入金額は$2500、IRA口座をロールオーバー（移転）する場合は$0です。 

カスタマーサポート

フィデリティ・インベストメンツが優れている分野の1つが、カスタマーサポートです。提供されているサポートは、投資ブローカー業界で提供されている最高レベルのサポートです。フィデリティは年中無休で利用できるバーチャルアシスタント、電子メール、郵便、電話、ライブチャット、安全なメッセージング、さらにはこの多数の投資センターの一つにおける直のサポートを通じてサポートを提供します。このレベルのカスタマーサポートはこれまで見たことがありません。担当者とはごく簡単に連絡することができ、すばやく回答が返ってきます。また、すべてのオンラインのサポートプションと電話サポートは年中無休で利用できます。

研究と教育

フィデリティが優れているもう一つの分野が、研究と教育サービスです。フィデリティ・インベストメンツは顧客に非常によくまとめられて、簡単に情報が見つかる広範な教育センターを提供しています。あらゆるレベルのトレーダーと投資家向けの教材を提供しており、記事、ガイド、ウォークスルー（段階的な説明）、ウェビナー、など、様々な形式で利用できます。

注目すべき点

フィデリティ・インベストメンツで最も著名な点が、優秀で工夫に富んだ顧客サポートと教材と製品です。このレベルのサポートと多様な教材をこれまで見たことがありません。また、フィデリティは、投資・取引業界で長年の経験を積み、驚くべき名声を確立しています。 

結論

全体として、フィデリティ・インベストメンツは非常に競争力があり信頼性の高いブローカーです。顧客に幅広い投資商品を提供し、あらゆるタイプのトレーダーにふさわしいものを提供しようと、様々な取引オプションと口座の種類を備えています。カスタマーサービスと教材に優れ、全体的な顧客満足度は高いものです。さらに、フィデリティは顧客に非常に競争力の高い手数料と料金を提示し、すばらしい取引プラットフォームが利用できるようにしています。フィデリティは、将来に向けて適切な投資を行い、投資の知識を学んで築きあげたいと考えるトレーダーにとって、すぐれたブローカーです。