ポートフォリオを安全に保管する5つの方法

投資ポートフォリオを作成するときは、投資することリスクを冒すことが密接に関連している、と心に留めておくことが大切です。一つか二つの損害もないような安全なポートフォリオはありません。そのため、株式市場の一部始終に関して知識を得ておくことが必要であり、ポートフォリオをできる限り危害から遠ざけておく方法を知る必要があります。下記に挙げるのは、ポートフォリオを安全にしておく5つの方法です。

　　1.　ポートフォリオの多様化

リスクや市場の暴落などの、いかなる種類の損害に対して準備しておくためにも、投資家はポートフォリオを多様化しておく必要があります。資金の大部分を退職後の上場投資信託（ETF）または株式投資信託にとっておくべきですが、そのほかの資金は他の投資に振り分けておけるでしょう。

損害に苦しむかもしれないことを想定し、一つのかごにこだわってタマゴをまとめて入れるのではなく、タマゴが入る全てのかごのことを考えることが大切です。普通株式と債券だけになじむのではなく、不動産、デリバティブ、貯蓄型生命保険、年金保健、貴金属やオルタナティブなどにも視野を広げてみましょう。かなりの損害に悩まないリターンや安心な投資保証などないのです。こうした理由から、投資はできるだけ広げるか多様化することをお勧めします。

　　2.　何としても底値を避ける

投資株に大きく影響するような、かなりの不安定要素が市場にあることに気づいたら、できるだけ早く投資金を引き出しましょう。かなりの損害が出ていることに気づいたら、それはこの株で投資し続ければ、さらなる損害が出る可能性があるという兆候かもしれません。ですから、ポートフォリオで大幅な下落を目撃した場合、将来性のある他の種類の投資に切り替えてください。

　　3.　借金を清算する

投資金だけでなく借金があるのなら、自分のポートフォリオをもっと批判的に見る必要があります。投資ポートフォリオに損害の波を発見したとき、借金を全額でないとしても多くを清算したほうがいい、ということです。失敗してしまったどんな投資でも清算していけば、借金を返済できるでしょう。つまり、借金があるために、利息に払う無駄金を減らさなければならないということです。理想としては、投資ポートフォリオを作成する前に、借金を全額返済しておくのがベストです。こうすれば、対応できるリスクだけを冒すことができます。

　　4.　安全な投資をする

損害より利益が保証されるという点においては、安全な投資などありません。しかし、他よりも安全な投資というのはいつでも存在するのです。安全な投資ポートフォリオを保持するためにも、資金のわずかな割合を、こうした安全株に投資しておくべきです。短期投資に興味があるなら、CD（譲渡性預金）と財務省証券が一番良いでしょう。長期投資では、株価指数連動型年金、定額年金、貯蓄型生命保険、社債が最も安全な投資でしょう。

　　5.　税金を最大限に活かす　

損失を利用し、税金を最大限に活かすには、タックス・ロス・ハーベスティングという方法があります。タックス・ロス・ハーベスティングとは、損失に苦しむ株を売却し、一か月後に買い戻すことです。こうすることで、損金処理ができます。3,000ドルまで損金処理が可能です。