Fidelity Review

ผลิตภัณฑ์ของ Fidelity

Fidelity Investments นำเสนอบริการ และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายให้แก่ลูกค้าของพวกเขาผ่านทางบัญชีการเกษียณอายุ และการไม่เกษียณอายุ ดูรายการผลิตภัณฑ์การลงทุนทั้งหมดที่ Fidelity Investments นำเสนอ

• กองทุนรวม
• การเกษียณอายุ และบัญชีออมทรัพย์ เพื่อการเกษียณ (IRAs)
• หุ้น
• กลุ่มตราสารหนี้ (Fixed Income)
• พันธบัตร
• อนุพันธ์ป้องกันความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของลูกหนี้ (CDs)
• กองทุน (ETFs)
• ออปชั่น
• โลหะมีมูลค่า
• ฟอเร็กซ์
• การลงทุนกลุ่มตราสารทุนประเทศ
• การจัดการเงินสด และบัตรเครดิต
• บัญชีที่ได้รับการจัดการ
• แผนบัญชีเปิดเพื่อการศึกษาในระดับมหาวิทยาลัยของลูกหลาน (529 plans)
• กรมธรรม์บำนาญ
• ประกันชีวิต และประกันการดูแลในระยะยาว

เงื่อนไขการเทรดของ Fidelity

Fidelity Investments มุ่งมั่นที่จะมอบเงื่อนไขการเทรดที่สุดในตลาดให้แก่เทรดเดอร์ ลูกค้าสามารถเข้าขอรับบริการ และเงื่อนไขการเทรดในระดับที่แตกต่างกันโดยมีการพิจารณาจากปริมาณการเทรด ตัวอย่างเช่น เทรดเดอร์ที่มีการเทรดมากกว่า 120 ครั้งภายในระยะเวลา 12 เดือน และมีเงินทุน 25,000 ดอลลาร์ หรือมากกว่าคงเหลืออยู่ในบัญชีของพวกเขาตลอดเวลา เทรดเดอร์เหล่านี้จะสามารถมีสถานะเป็นเทรดเดอร์ที่มีความเคลื่อนไหวซึ่งช่วยให้พวกเขาสามารถเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญการเทรดได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน สำหรับบัญชีมาตรฐาน การกำหนดเงินทุนขั้นต่ำของ Fidelity คือ 0 ดอลลาร์ แต่สำหรับเทดเดอร์ในผลิตภัณฑ์กองทุนรวมต้องมีเงินทุนขั้นต่ำอย่างน้อย 2,500 ดอลลาร์ ในบัญชี สรุปแล้ว เงื่อนไขสำหรับการเทรดของ Fidelity Investments เป็นที่น่าพอใจ

ประเภทบัญชีของ Fidelity

Fidelity Investments มีบริการการลงทุนมากมายที่สามารถเข้าขอรับบริการได้ผ่านข้อกำหนดขั้นต่ำที่มีความแตกต่างกัน ดูบริการการลงทุนที่แตกต่างกันตามข้อกำหนดของแต่ละบัญชีที่ด้านล่าง

Fidelity Go

• ประเภทบัญชีที่เรียบง่ายสำหรับการลงทุนง่าย ๆ บนออนไลน์
• เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 5,000 ดอลลาร์
• ค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาเบื้องต้นคือ 0.35%

บริการที่ปรึกษาด้านพอร์ตโฟลิโอของ Fidelity

• ถูกออกมาสำหรับการลงทุนเพื่อการเกษียณ และเป้าหมายขนาดใหญ่ในระยะยาว
• เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 50,000 ดอลลาร์
• ค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาเบื้องต้นคือ 0.60% - 1.70%

พอร์ตโฟลิโอส่วนตัวของ Fidelity

• มุ่งเน้นไปที่การจัดการการลงทุนที่มีความอ่อนไหวด้านภาษีเพื่อการเติบโตในระยะยาว
• เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 200,000 ดอลลาร์
• ค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาเบื้องต้นคือ 0.55% - 1.50%

บัญชีที่ได้รับการจัดการแยกกันของ Fidelity

• กลยุทธ์ด้านการลงทุนเฉพาะ และส่วนของทุน และตลาดกลุ่มตราสารหนี้
• เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 200,000 - 500,000ดอลลาร์
• ค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาเบื้องต้นคือ 0.20% - 1.10%

ที่ปรึกษาการบริหารความมั่งคั่งของ Fidelity

• บริการเฉพาะบุคคลผ่านการจัดการความมั่งคั่งแบบส่วนตัว
• เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 2 ล้านดอลลาร์
• ค่าธรรมเนียมของที่ปรึกษาเบื้องต้นคือ 0.40% - 1.15%

ค่าคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียมของ Fidelity

Fidelity Investments มีค่าคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียมที่สามารถแข่งขันได้กับคู่แข่งซึ่งมีความแตกต่างกันไปตามประเภทบัญชี และผลิตภัณฑ์การลงทุน อย่างไรก็ตามการเทรดทั้งหมดจะมีการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นอยู่ที่ 4.95 ดอลลาร์ต่อการเทรด ยกเว้นกองทุน ETFs จะไม่มีค่าคอมมิชชั่น (รวมทั้งสิ้น 91 รายการ) และกองทุนรวม 4,000 รายการจะไม่มีค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรม สำหรับกองทุนรวมอื่น ๆ 8,505 รายการ นั้นจะมีค่าใช้จ่ายเรียกเก็บเทรดเดอร์จำนวน 49.95 ดอลลาร์เพื่อซื้อกองทุน และสำหรับการขายกองทุนจะไม่มีค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียมในการเทรดออปชั่น และค่าธรรมเนียมจำนวน 0.65 ดอลลาร์ต่อสัญญาได้ถูกรวมอยู่ในค่าธรรมเนียมในการเทรดจำนวน 4.95 ดอลลาร์แล้ว เมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์คู่แข่งชั้นนำรายอื่น ๆ แล้ว ข้อเสนอของ Fidelity Investments ถือว่าสมเหตุสมผลมาก รวมทั้งค่าคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียมยังสามารถแข่งขันกับคู่แข่งได้อีกด้วย

แพลตฟอร์ม และเครื่องมือของ Fidelity

Fidelity Investments มีแพลตฟอร์มสองประเภทซึ่งเป็นที่รู้จักกันในชื่อ Active Trader Pro และ Wealth Lab Pro ให้เทรดเดอร์ใช้งาน ทั้งสองแพลตฟอร์มมีแอพพลิเคชันที่สามารถดาวน์โหลดมาใช้งานบนคอมพิวเตอร์ได้ นอกจากนี้แพลตฟอร์ม Active Trader Pro ก็ยังทำงานบนบราวเซอร์อีกด้วย ข้อเสียหลัก ๆ ของสองแพลตฟอร์มนี้ คือ เทรดเดอร์สามารถใช้งานแพลตฟอร์มได้ต่อเมื่อมีการเทรด 36 ครั้งภายในระยะเวลา 12 เดือน และมีเงินคงเหลืออยู่ในบัญชีตลอดเวลาอย่างน้อย 25,000 ดอลลาร์เท่านั้น

แพลตฟอร์ม Active Trader Pro เป็นแพลตฟอร์มหลักของโบรกเกอร์ซึ่งใช้งานได้ง่าย และถูกออกแบบมาเป็นอย่างดี แพลตฟอร์มสำหรับการเทรดมาพร้อมกับเครื่องมือ และคุณสมบัติมากมายซึ่งรวมไปถึง ตัวบ่งชี้ในรูปแบบกราฟ 166 ตัว/การเรียนรู้ เครื่องมือการสร้างกราฟเพื่อการวิเคราะห์ ออปชั่น 22 ตัว และ รายการติดตาม 85 รายการ

สำหรับแพลตฟอร์ม Wealth Lab Pro มันเป็นซอร์ฟแวร์ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อทดสอบกลยุทธ์ซึ่งมีความหมายต่อเทรดเดอร์ผู้มีประสบการณ์ทั่วไป และมีประสบการณ์สูง มันช่วยให้เทรดเดอร์สามารถทดสอบกลยุทธ์ได้หลายรูปแบบ และออกแบบกลยุทธ์ของตนเองด้วยรหัส หรือไม่มีรหัสก็ได้

สามารถใช้งาน Fidelity บนมือถือได้ง่ายดายหรือไม่?

แพลตฟอร์มสำหรับการเทรด Active Trade Pro และเว็บไซต์ของ Fidelity สามารถใช้งานบนมือถือได้ง่ายดาย และเต็มเปี่ยมไปด้วยประสิทธิภาพสำหรับอุปกรณ์สมาร์ทโฟนทุกเครื่อง การออกแบบของแพลตฟอร์มโดยรวมแล้วถือว่าดี รวมทั้งมีคุณสมบัติ และเครื่องมือสำหรับการเทรดมากที่สุด จากประสบการณ์การเทรดบนมือถือแพลตฟอร์มมีความรวดเร็ว และไม่มีที่ติซึ่งทำให้ได้รับประสบการณ์การเทรดอันยอดเยี่ยมในขณะกำลังเดินทาง

โปรโมชั่นของ Fidelity

Fidelity Investments นำเสนอโปรโมชั่น และแรงจูงใจต่าง ๆ สำหรับนักลงทุนเพื่อการลงทุน และเพื่อการเทรดกับพวกเขา โปรโมชั่นที่ได้รับนั้นจะขึ้นอยู่กับกิจกรรมการเทรด และขนาดของการลงทุนของคุณ ดูรายการโปรโมชั่นที่ด้านล่าง

• ฟรีค่าคอมมิชชั่นที่การเทรด 300 คำสั่งซื้อขายพร้อมเงินฝาก 50,000 ดอลลาร์ หรือมากกว่า
• ฟรีค่าคอมมิชชั่นที่การเทรด 500 คำสั่งซื้อขายพร้อมเงินฝาก 100,000 ดอลลาร์ หรือมากกว่า
• บัตรของขวัญของ Apple มูลค่าสูงถึง 500 ดอลลาร์
• โบนัสเงินสดสูงถึง 2,500 ดอลลาร์

การฝาก และการถอนเงินของ Fidelity

ที่ Fidelity สามารถทำการฝากเงิน และถอนเงินได้ผ่านทางช่องทางการโอนเงินทุนแบบอิเล็กทรอนิกส์ (ETF) และผ่านทางการโอนเงินผ่านทางธนาคาร การฝากเงิน และถอนเงินผ่านทาง ETF ที่ Fidelity โดยปกติแล้วจะใช้ระยะเวลาอยู่ระหว่าง 1-4 วันทำการในขณะที่การโอนเงินผ่านทางธนาคารจะสามารถดำเนินการได้ทันที นอกเหนือไปจากช่องทางการฝากเงินเหล่านี้ นักลงทุนยังสามารถฝากเงินทุนได้ผ่านทางการส่งเช็คไปทางที่อยู่ไปรษณีย์ นำเช็คไปที่สำนักงาน หรือฝากเงินผ่านทางอุปกรณ์มือถือของคุณได้อีกด้วย จำนวนขั้นต่ำของเงินฝากในการเปิดบัญชีที่ Fidelity คือ 2,500 ดอลลาร์ หรือ 0 ดอลลาร์ สำหรับบัญชีออมทรัพย์เพื่อการเกษียณแบบข้ามคืน (IRA)

แผนกลูกค้าสัมพันธ์ของ Fidelity

อีกด้านหนึ่งที่ Fidelity Investments ให้การสนับสนุน ก็คือฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ การช่วยเหลือที่พวกเขานำเสนอ ก็คือการสนับสนุนที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรมของโบรกเกอร์เพื่อการลงทุน Fidelity ให้การสนับสนุนผ่านผู้ช่วยเสมือนที่พร้อมให้บริการทุกวันตลอด 24 ชั่วโมงผ่านทางอีเมล ไปรษณีย์ โทรศัพท์ ไลฟ์แชท การส่งข้อความที่มีความปลอดภัย และแม้กระทั่งการสนับสนุนแบบตัวต่อตัวในศูนย์การลงทุนที่มีให้บริการมากมาย เราไม่เคยเห็นมาก่อนการให้ความช่วยเหลือลูกค้าในระดับนี้มาก่อน สามารถติดต่อตัวแทนได้ง่ายมาก และตอบกลับรวดเร็ว รวมถึงมีทางเลือกในการให้ความช่วยเหลือทางออนไลน์ และการให้ความช่วยเหลือทางโทรศัพท์ทุกวันตลอด 24 ชั่วโมง

การวิจัย และการเรียนรู้ของ Fidelity

อีกด้านที่ Fidelity มีความโดดเด่น คือ บริการด้านการวิจัย และการเรียนรู้ Fidelity investment มีศูนย์การศึกษาที่เข้มข้นให้กับลูกค้าของพวกเขาซึ่งเป็นระเบียบ และหาข้อมูลได้ง่าย พวกเขามีสื่อการเรียนรู้สำหรับเทรดเดอร์ และนักลงทุนทุกระดับ รวมทั้งยังให้บริการในรูปแบบต่าง ๆ ตั้งแต่บทความ คู่มือ การให้คำแนะนำ การสัมมนาผ่านเว็บไซต์ และอื่น ๆ อีกมากมาย

ประเด็นสำคัญ

สิ่งที่โดดเด่นที่สุดเกี่ยวกับ Fidelity Investments ก็คือ การสนับสนุนลูกค้าที่มีความสามารถและมีทรัพยากรของพวกเขาและวัสดุการศึกษาและผลิตภัณฑ์ เราไม่เคยเห็นระดับการสนับสนุน และความหลากหลายของวัสดุเอกสารอย่างนี้มาก่อน นอกจากนี้ Fidelity ยังมีชื่อเสียงอันน่าทึ่งของการมีประสบการณ์ในด้านการลงทุน และอยู่อุตสาหกรรมการเทรดมายาวนานหลายปีอีกด้วย

บทสรุป

โดยรวมแล้ว Fidelity Investments ถือว่าเป็นโบรกเกอร์ด้านการลงทุนที่มีศักยภาพ และเชื่อถือได้ พวกเขามีผลิตภัณฑ์การลงทุนที่มีความหลากหลายให้แก่ลูกค้า และมีตัวเลือกสำหรับการเทรด รวมทั้งประเภทบัญชีที่หลากหลายเพื่อให้เหมาะสมกับเทรดเดอร์ทุกประเภท การให้บริการลูกค้า และสื่อการเรียนรู้มีความโดดเด่น และโดยรวมแล้วได้รับความพึงพอใจของลูกค้าในระดับสูง Fidelity มีการเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่น และค่าธรรมเนียมที่สามารถแข่งขันกับคู่แข่งได้ให้กับลูกค้า และมีแพลตฟอร์มสำหรับการเทรดที่ยอดเยี่ยมให้ใช้งาน Fidelity เป็นโบรกเกอร์ที่ดีเยี่ยมสำหรับเทรดเดอร์ที่กำลังมองหาการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ และการเรียนรู้ และสร้างความรู้ด้านการลงทุนของพวกเขาในอนาคต